Simulation de prêt hypothécaire
Découvrez les conditions financières de votre prêt hypothécaire
Grâce à la simulation de crédit hypothécaire, vous connaissez directement les conditions financières auxquelles vous empruntez :
- TAEG : avec le taux d’intérêt, vous déterminez aisément quel est l’emprunt le moins coûteux. Nos partenaires bancaires sont attentifs à vous proposer des montages au meilleur taux du marché.
- Mensualités : des échéances de prêt hypothécaire adaptées à vos revenus et dans le respect de votre endettement. Indispensable pour garder un budget équilibré, un reste à vivre suffisant et sécuriser votre situation dans le temps;
- Durée : en travaillant de concert avec nos équipes, la durée du prêt est un des paramètres d’ajustement de votre mensualité. Une durée courte signifie que votre mensualité sera plus chère et inversement. Il est capital de trouver le bon rapport entre les deux.
Réaliser une simulation de prêt hypothécaire auprès de différents organismes prêteurs vous permettra d’obtenir des propositions personnalisées.
Vous aurez une vue complète des offres qui existent sur le marché. Leur comparaison est une étape nécessaire pour trouver l’offre qui correspond au mieux à vos attentes.
Les avantages de la simulation de crédit hypothécaire
Connaître votre capacité d'emprunt hypothécaire maximale
Le simulateur en ligne vous sert à connaître le montant maximum que vous pouvez obtenir. Parmi les critères nécessaires à ce premier calcul, la valeur de votre patrimoine, les crédits à charge, la situation géographique de vos biens et vos ressources ont une influence directe sur l’emprunt qu’octroie le prêteur.
Avoir une pré-faisabilité rapidement
La simulation de crédit hypothécaire en France est le moyen le plus rapide d’avoir une pré-acceptation. Vous transmettez directement les renseignements aux conseillers du pôle hypothécaire d’EIG Finances. Ils analysent votre demande de financement et en retour vous communiquent une acceptation de principe.
Le montage du dossier viendra confirmer l’analyse établie lors de l’étude.
Comparer notre offre
Difficile de savoir quel est le bon choix tant que vous n’avez plusieurs offres. Grâce à notre simulateur de crédit hypothécaire, vous obtenez rapidement les chiffres qui vont vous permettre de choisir entre les différentes offres amortissables ou in fine. Taux d’intérêt, mensualité, durée de votre prêt hypothécaire font partie des conditions de financement qui vous permettent d’avoir une comparaison entre offres d’établissements de divers horizons.
Une disponibilité 24h/24
Elle est disponible sur notre site internet en permanence, elle est à votre disposition 24h/24, 7 jours sur 7. Simuler un prêt hypothécaire avec EIG Finances ne demande ni attente, ni rendez-vous, ni déplacement dans une agence spécialisée et faire la demande ne prend que 2 minutes.
La simulation de crédit hypothécaire est gratuite et elle ne nécessite aucune inscription de votre part. Complètement sécurisée, vos informations sont protégées, restent en France et se conforment aux règles du RGPD et aux règles bancaires.
Pourquoi simuler un crédit hypothécaire ?
Le crédit hypothécaire n’est accessible qu’aux propriétaires disposés à mettre en garantie leur logement ou une résidence secondaire ou locative. Les besoins que vous avez, votre situation personnelle et financière, votre patrimoine bâti sont autant de facteurs qui modifient les options de votre futur prêt hypothécaire. La prise en compte de tous ces critères commence par la simulation nécessaires au lancement de l’étude de votre dossier. Les spécificités sont :
- un capital emprunté équivalent à 50 à 80% de la valeur de votre patrimoine immobilier;
- une durée d’emprunt plus longue, de 7 ans jusqu’à 25 ans avec un prêt hypothécaire amortissable.
Ce financement se rembourse mensuellement, suivant une échéance indiquée dans le tableau d’amortissement du contrat. La répartition entre intérêts et capital est connue tout au long du crédit.
Ce n’est en aucun cas un crédit immobilier, c’est un prêt bancaire garanti par un bien que vous possédez déjà.
Dans quel but faire un crédit hypothécaire en ligne ?
Le crédit hypothécaire est un prêt personnel à destination des propriétaires de biens construits. Grâce à une durée de remboursement qui peut atteindre 25 ans et un capital emprunté potentiellement élevé, il permet de financer de nombreux projets :
Projet mobilier
Financement d’une donation
Règlement de dettes fiscales ou personnelles
Droits de succession
Trésorerie libre
Etudes des enfants
Ephad
etc…
Projet immobilier
Acquisition immobilière habitation ou bureaux (dont biens à l’étranger)
Rachat de prêt immobilier
etc…
Projet professionnel
Apport en compte courant
Réalisation de nouveaux investissements
etc…
Après la simulation de crédit hypothécaire
Conseils pour optimiser votre prêt hypothécaire
Les simulations de prêts hypothécaires en ligne permettent à nos équipes de travailler rapidement sur l’analyse de votre environnement, de votre projet et d’en tirer une pré-faisabilité. Comprendre au mieux l’opération financière projetée et votre situation sont le gage d’une demande de réussie.
Notre conseiller prend contact avec vous dès que possible, généralement moins de 48h après votre demande. A cette occasion, il vous renseigne sur les options, la faisabilité, la constitution du dossier et la mise en place des prêts hypothécaires.
Vous êtes multipropriétaire, vos ressources proviennent de sources différentes. Vous attendez une approche patrimoniale de votre demande. Vous êtes en contact avec un professionnel expérimenté, toutes vos questions vont trouver une réponse adaptée à votre situation. Le cas échéant, vous abordez les solutions alternatives et leurs montages.
Les documents justificatifs pour l'étude
Une fois le simulateur de prêt hypothécaire rempli, préparez quelques documents justificatifs qui seront utiles dans toutes les situations :
- pièce d’identité;
- revenus : bulletins de salaire, de pension, de revenus fonciers;
- garantie hypothécaire : titre de propriété, taxe foncière;
- crédits en cours avec tableaux d’amortissement.;
- relevés de compte(s).
A la suite de votre échange téléphonique avec notre conseiller EIG Finances, il vous adressera un mail avec une liste plus complète qui dépend de votre structure familiale, de la nature de vos revenus et de votre endettement.
L'accord de la banque
L’organisme bancaire que nous sollicitons mène également son étude. Quand elle valide votre dossier, elle sollicite un expert en valeur vénale qui confirme la valeur du bien. Si c’est la cas, et avant l’octroi du crédit, une visio est organisée entre lui, vous et nous. Au terme de cet entretien, il vous accorde l’emprunt.
La signature a lieu devant notaire, obligatoire pour la prise d’hypothèque et sa présence vous assure d’être conforté dans vos choix par un professionnel assermenté.
Les propriétaires concernés par les prêts hypothécaires
La simulation hypothécaire s’adresse aux propriétaires résidents fiscaux français dans les situations suivantes :
- personne physique
- société civile
- SARL Familiale
- SARL sans salariés
Il faut que le propriétaire ou les copropriétaires soient prêts à hypothéquer leur maison ou leur appartement. En société, le format est un peu différent, les copropriétaires se portant caution de l’emprunteur hypothécaire.
De ce fait, il est adapté à tout public : salariés, professions libérales, indépendants, retraités et seniors, etc… qui profitent d’un âge de fin de prêt de 95 ans.
La simulation d'EIG Finances
EIG Finances est courtier en prêt hypothécaire depuis plus de 20 ans. Grâce à des partenaires bancaires de premier ordre et des conseillers rompus aux exigences du crédit hypothécaire, vous faites confiance à un véritable professionnel. L’utilisation de notre simulateur en ligne sera l’occasion d’avancer dans votre projet et d’être accompagné par une équipe attentionnée jusqu’à votre financement.
Prêt hypothécaire, simulation en ligne gratuite
Vous avez un projet et vous souhaitez le réaliser en monétisant un bien de votre patrimoine immobilier ? Le prêt hypothécaire est la solution idéale qui vous permet d’obtenir les fonds tout en conservant la maison hypothéquée ou l’appartement dans votre patrimoine et sa jouissance. Le simulateur de pret hypothecaire en ligne est gratuit et nos honoraires sont dus uniquement lorsque l’emprunt est accordé.
Questions réponses au sujet de l'emprunt hypothécaire
Le prêt hypothécaire est-il un prêt immobilier ?
Non. Le crédit hypothécaire ne nécessite pas d’apport personnel. En revanche, être propriétaire plein et entier ou en cours d’acquisition est la première condition. Il ne sert pas à l’achat de votre habitation.
Quels sont les frais dont il faut s'acquitter ?
Le coût d’un crédit hypothécaire est constitué par les intérêts, les frais bancaires, et ceux du notaire en charge de la prise d’hypothèque.
L'assurance est-elle obligatoire ?
C’est une particularité du produit, les banques spécialisées en prêts hypothécaires n’obligent pas l’emprunteur à prendre une assurance. C’est autant de moins à payer chaque mois.
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.
Aucun versement de quelque nature que ce soit, ne peut être exigé d’un particulier, avant l’obtention d’un ou de plusieurs prêts d’argent.
Nos engagements
Réponse sous 24 h
A réception de votre dossier
Votre prêt sur-mesure
Une réponse appropriée,
les meilleures offres du marché
Une confidentialité
Totale et absolue
*Lors d’un rachat de crédits, la diminution du montant des mensualités entraîne l’allongement de la durée de remboursement et majore le coût total du crédit. La réduction dépend de la durée restante des prêts rachetés. Toute offre de regroupement de crédit donne lieu à une information préalable sur les modalités, les caractéristiques et le bilan de l’opération. Sous réserve d’analyse de chaque situation et d’acceptation par l’organisme préteur. Vous pouvez simuler votre capacité d’emprunt en utilisant notre calculette de crédit et obtenir votre tableau d’amortissement.
